Termini di Servizio Piattaforma

# Termini di Servizio della Piattaforma AML Compliance ## 1. Oggetto del servizio La piattaforma fornisce funzionalità di onboarding, KYC/KYB, CDD, EDD, screening, gestione casi, SOS, evidence ledger, firma regolatoria e automazioni deterministiche a supporto degli adempimenti. ## 2. Uso consentito L'utente può usare il servizio solo per finalità lecite, aziendali e regolatorie coerenti con il proprio ruolo e con le autorizzazioni assegnate. ## 3. Automazioni e responsabilità I controlli automatici della versione attuale applicano regole deterministiche. Non adottano documenti e non sostituiscono il giudizio professionale. L'approvazione, la firma e l'invio restano attribuiti alle persone autorizzate. ## 4. Credenziali e sicurezza L'utente deve custodire credenziali, MFA, device e link di accesso. Ogni uso tramite le proprie credenziali si presume riferibile all'utente fino a segnalazione di incidente o compromissione. ## 5. Firme ed evidenze Le azioni soggette a firma o approvazione producono evidenze elettroniche, log, hash, receipt e metadata di archiviazione che possono essere conservati a fini probatori e regolatori. ## 6. Limitazioni d'uso È vietato aggirare i controlli, usare il sistema fuori dal ruolo assegnato, manipolare evidenze, simulare approvazioni umane o sostituire la decisione formale con un esito automatico dove la procedura richiede approvazione umana. ## 7. Disponibilità del servizio Alcune funzioni dipendono da provider esterni, sistemi di firma, servizi di screening o nodi di integrazione. La piattaforma adotta un approccio fail-closed per le azioni regolatorie critiche. ## 8. Accettazione Con la firma dei presenti termini l'utente dichiara di aver compreso che il servizio è uno strumento di compliance assistita e che le azioni formali restano vincolate alle policy aziendali, ai poteri autorizzativi e agli obblighi di legge.