Vai al contenuto
Ultima revisione: TODO — scheda da rivedere

Operazioni AML

Questa guida spiega cosa vedi e cosa puoi fare nel menu "Operazioni AML".

Cosa trovi in questo menu

Il menu Operazioni AML e il cuore del lavoro quotidiano. Qui crei e lavori le operazioni antiriciclaggio del tuo studio. Il menu e composto da tre schermate:

  1. Lista operazioni — tutte le operazioni del tuo studio con stato, punteggio di completezza e verdetto
  2. Nuova operazione — un wizard a 3 passi per creare una nuova operazione
  3. Scheda di lavorazione — la scheda completa dell'operazione dove lavori indicatori, decisione e report

Come creare una nuova operazione

Il flusso prevede tre passi:

Passo 1 — Descrivi e registra l'operazione

Incolla il testo dell'atto o della transazione come contesto e, nei campi dedicati, registra tipo di atto, parti e pagamenti. Puoi anche caricare un documento PDF oppure partire da una bozza vuota. Il testo non viene usato per inventare soggetti, importi o IBAN.

Passo 2 — Verifica la bozza

Il sistema mostra la bozza costruita con i dati inseriti nei campi strutturati e segnala quelli obbligatori ancora mancanti. Ogni pagamento conserva importo, valuta, data, metodo e i propri estremi: due bonifici possono quindi avere conti diversi.

Passo 3 — Conferma e lavora

Confermando si apre la scheda di lavorazione dell'operazione. Da qui puoi:

  • Verificare le parti registrate e la loro identita
  • Controllare i pagamenti e la tracciabilita
  • Correggere il metodo di un pagamento legacy e completarne gli estremi
  • Esaminare gli indicatori di anomalia proposti dal sistema
  • Confermare o escludere ogni indicatore con motivazione
  • Prendere la decisione AML (nessuna SOS, SOS richiesta, astensione, richiesta integrazioni, escalation)
  • Generare e firmare il report finale

Per chiudere un atto, lo studio deve avere adottato la sua autovalutazione

Per chiudere un atto serve la relazione finale firmata, e la relazione si firma solo se lo studio ha adottato la propria autovalutazione in modalità operativa. Quella prospettica non basta, perché descrive presidi non ancora attuati.

Se il tuo studio aveva già firmato la valutazione del rischio con il modello precedente, quella vale ancora: puoi firmare le relazioni finché non adotti la nuova autovalutazione.

Se l'autovalutazione manca, al momento della firma il sistema lo dice e indica dove rimediare.

Dove si adotta. Da Autovalutazione dello studio: compili le sezioni (contesto, fonti, presidi, le sei aree, conclusione), premi «Salva e vai all'adozione» e confermi.

Quando adottarla. Prima di prendere la decisione AML sugli atti. Se lo studio adotta una nuova versione quando la decisione su un atto ancora aperto è già presa, la decisione va registrata di nuovo: fino ad allora la relazione resta bloccata. Gli atti già chiusi invece non cambiano: conservano il giudizio della chiusura, e la nuova versione compare sulla loro scheda solo come nota.

Un atto chiuso

Quando registri la chiusura, l'atto diventa di sola lettura. In cima alla scheda compare «Operazione chiusa — sola lettura», e al posto dei moduli trovi ciò che è agli atti: la decisione AML con esito, motivo, chi l'ha presa e quando; la ragione economica e la provenienza dei fondi come testo; i pagamenti con il loro mezzo. Non ci sono campi da compilare né comandi per modificare.

Il giudizio resta quello della chiusura. Il verdetto di difendibilità è quello del giorno in cui hai chiuso l'atto. Se dopo cambia qualcosa, per esempio lo studio adotta una nuova autovalutazione o cambia l'esito dei riscontri sulle liste delle parti, il verdetto non cambia: il fatto nuovo compare sulla scheda solo come nota.

Gli indicatori UIF si leggono soltanto. La valutazione registrata e la sua cronologia restano consultabili, ma non si rivedono più. Se la sezione avverte che per un esito «il riferimento al catalogo o ai fatti considerati è cambiato o non è ricostruibile», è un'informazione sullo storico: per i vagli più vecchi non è rimasto scritto con quale versione dell'elenco degli indicatori e su quali dati dell'atto furono fatti. Non vuol dire che la valutazione manchi: esito, motivazione, autore e data restano agli atti, e la chiusura dell'atto non cambia.

Puoi ancora segnalare. Se emerge un fatto nuovo, dalla sezione «Decisione AML» puoi aprire una segnalazione di operazione sospetta collegata all'atto.

Collegamento con gli altri menu