Operazioni AML¶
Questa guida spiega cosa vedi e cosa puoi fare nel menu "Operazioni AML".
Cosa trovi in questo menu¶
Il menu Operazioni AML e il cuore del lavoro quotidiano. Qui crei e lavori le operazioni antiriciclaggio del tuo studio. Il menu e composto da tre schermate:
- Lista operazioni — tutte le operazioni del tuo studio con stato, punteggio di completezza e verdetto
- Nuova operazione — un wizard a 3 passi per creare una nuova operazione
- Scheda di lavorazione — la scheda completa dell'operazione dove lavori indicatori, decisione e report
Come creare una nuova operazione¶
Il flusso prevede tre passi:
Passo 1 — Descrivi e registra l'operazione¶
Incolla il testo dell'atto o della transazione come contesto e, nei campi dedicati, registra tipo di atto, parti e pagamenti. Puoi anche caricare un documento PDF oppure partire da una bozza vuota. Il testo non viene usato per inventare soggetti, importi o IBAN.
Passo 2 — Verifica la bozza¶
Il sistema mostra la bozza costruita con i dati inseriti nei campi strutturati e segnala quelli obbligatori ancora mancanti. Ogni pagamento conserva importo, valuta, data, metodo e i propri estremi: due bonifici possono quindi avere conti diversi.
Passo 3 — Conferma e lavora¶
Confermando si apre la scheda di lavorazione dell'operazione. Da qui puoi:
- Verificare le parti registrate e la loro identita
- Controllare i pagamenti e la tracciabilita
- Correggere il metodo di un pagamento legacy e completarne gli estremi
- Esaminare gli indicatori di anomalia proposti dal sistema
- Confermare o escludere ogni indicatore con motivazione
- Prendere la decisione AML (nessuna SOS, SOS richiesta, astensione, richiesta integrazioni, escalation)
- Generare e firmare il report finale
Collegamento con gli altri menu¶
- Le parti registrate nell'operazione compaiono in Clienti e Diligence come record da completare
- Il report firmato viene archiviato in Archivio Unico
- La metodologia di rischio applicata viene da Rischio e RBA