Un atto fra due persone fisiche¶

Il percorso completo per gestire, dal punto di vista antiriciclaggio, un atto fra due privati (es. una compravendita fra persone fisiche) — dall'apertura dell'operazione alla chiusura difendibile.

Questo è l'atto più comune. Il percorso ti accompagna dall'inserimento dell'operazione fino alla relazione firmata e conservata. Ogni passo rimanda alla guida della schermata coinvolta.

In sintesi¶

Apri l'operazione → identifichi e verifichi le due parti → completi profilo economico e pagamenti → valuti il rischio e gli indicatori → registri la decisione → generi e firmi la relazione → ritrovi tutto in archivio.

I passaggi, in ordine¶

1. Apri l'operazione¶

Da Operazioni AML → Nuova operazione inserisci il tipo di atto, le parti e almeno un pagamento (importo, valuta, data, metodo). Si crea così l'operazione su cui lavorerai.

2. Identifica e verifica ciascuna parte¶

Per ognuna delle due persone fisiche:

Avvii l'onboarding del soggetto (dalla scheda operazione o da Clienti e Diligence).
Approvi la pratica di onboarding in Onboarding → Dettaglio pratica.
Approvi la verifica (KYC e rappresentanza) nel Fascicolo / Verifiche AML del cliente.

Al termine il soggetto è collegato all'anagrafe e la verifica di identità è completata.

3. Completa profilo economico e pagamenti¶

Nel Cockpit dell'operazione completi:

gli estremi e la tracciabilità dei pagamenti;
la ragione economica dell'operazione;
la provenienza dei fondi.

Sono le informazioni che sciolgono i vincoli di legge sull'operazione.

4. Valuta rischio e indicatori¶

Sempre dal cockpit: esegui i controlli AML, poi vagli gli indicatori proposti (confermandoli). È il momento in cui il sistema allinea il verdetto di rischio.

5. Registra la decisione¶

Registri l'esito motivato dell'operazione. Se emergono elementi sospetti, da qui puoi aprire una segnalazione (vedi il percorso Aprire e trasmettere una SOS).

6. Genera e firma la relazione¶

Generi la relazione dell'operazione e la firmi con GoeSign: la relazione diventa «Firmata» e viene conservata.

7. Ritrova tutto in archivio¶

L'atto e la relazione sono ora nell'Archivio Unico. Anche uscendo e rientrando, ritrovi l'operazione e i suoi documenti: la chiusura è tracciata e difendibile.

Perché quest'ordine

Identità e verifica delle parti vengono prima del profilo economico e della decisione: senza le parti verificate, i passi a valle restano bloccati. Seguire l'ordine evita di doversi tornare indietro.